浦发银行：反诈APP被利用

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浦发银行：反诈APP被利用

2023-06-28 06:11:42 来源：三湘都市报

案例介绍：

客户杨某接到自称某东客服电话，客服告知其前段时间通过某东购买物品时，误绑定了“金条借款”业务，该业务贷款利率超过国家限制，现需要进行修改。杨某表示没有办理过相关业务，不相信客服。客服说“您可以现在通过某东‘金条借款’平台查看自己是否已经生成20万元的额度，还可以登录‘国家反诈APP’查看一下，我确实不是骗子。”客户杨某通过两个平台查询，确如客服所言，尤其是‘国家反诈APP’无问题，立即对其放松了警惕。随即客服表示即将其转介至“专业指导人员”指导其进行操作。

【资料图】

“专业指导人员”将杨某拉入一个线上会议，继续对杨某解释线上贷款利率相关知识，并表示可以帮助客户查询其他贷款平台是否也有不合规的贷款情况，指导杨某在各大贷款平台进行查询，同时指导客户怎么操作预防贷款资金被盗。通过知识普及的方式进一步取得了杨某的信任。

“专业指导人员”指导杨某设置好“防盗模式”之后，引导杨某向外进行小额转账，如转账失败即设置成功。“专业指导人员”前一次给的账号为错误账号，资金自动退回杨某账户，杨某查询到资金确实未被转出后，对“专业指导人员”已经深信不疑。后续按照“专业指导人员”指导，先后向不法分子转账18万元，其中8万元为线上贷款。

案例分析：

1.不法分子通过多种途径获取消费者个人信息，伪装成网购平台客服人员，以帮助取消业务为由，获取受害人信任后，将其转介给“更专业的”人员指导。

2.不法分子科技手段升级，逃脱了“国家反诈APP”的监测，并反向利用取得客户信任。

3.不法分子伪装成专业人士，讲解客户知识盲区，取得客户信任，骗取客户财产。

案例启示：

1.不要随意接听可疑的陌生电话（如跨省座机等）；

2.接听陌生电话超过一定时长，请务必保持警惕，任务工作都有时间成本。

3.如对办理业务存疑，直接拨打相关企业对外官方电话进行确认，不要听从不法分子指导进行操作。（通讯员戴佳）

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